刘朋深吸了一口气，可那股子兴奋劲儿根本压不住：“资金去向，地下钱庄那边，终于查到犯罪分子那些黑钱的去向了！”
资金去向？
李东闻言，眼神骤然锐利起来，这正是他念念不忘的关键拼图。
他没有打断，只是快步走到会议桌旁，拉开椅子示意刘朋坐下，同时望向跟着他一起进来的几名侦查员，两个年轻人眼眶通红，显然也是好几天没怎么睡过觉，但脸上那股子精气神却比任何时候都足。
几人落座后，刘朋从公文包里抽出一摞厚厚的文件，拍在桌上。
“李组长，这事说来话长，我尽量简短。”他翻开第一页，语速很快。
“咱们之前的工作重心，主要是放在地下钱庄控制的几家财务公司上。查他们跟那几家运输公司之间的资金往来，查他们对外放贷的记录和对应的收款账户。这些天下来，大账小账查了不少，确实有收获，但都是些散碎的珠子，能串起来的链条很短。”
“比如我们能证明一笔钱从甲公司到了乙公司，但再去查乙公司的资金去向，要么是取现了，要么是转到了一个干干净净的空壳户头，然后就彻底断掉了。这些线索，完全无法跟宏发集团关联起来。”
他翻了一页，手指在某一栏数据上用力点了点：“但是，在我们深度复盘其中一家名叫‘汇正’的财务公司的账户时，发现了一个非常奇怪的现象。这家公司对公账户的资金流出，刨掉那些正常的、经得起推敲的经营开销和放贷本息收回之外，每个月都有一笔数额不菲的款项，汇入到大量的、完全不同的个人账户里。”
“个人账户？”李东眉头微动，又问，“大量是多少？”
“很多，几百上千个！”刘朋加重了语气，“我们初步统计了一下，仅去年一年，仅这家名为汇正的财务公司，通过银行转账，汇入的个人账户就达到了八百多个，涉及金额六千多万。”
六千万？！
会议室里响起一声低低的抽气声，不知道是谁忍不住倒吸了一口冷气。
在这个年代，这个数字已经大到超出了绝大多数人的想象极限。
而这还只是地下钱庄掌握的财务公司中的其中一个！
李东也是眉头微微一挑，但他很快压住了那股子冲击力，点了点头，示意刘朋继续往下说。
“金额倒是其次，更蹊跷的是，”刘朋的语速更快了，眼神灼灼，“我们去银行粗略查了一下其中一部分账户户主的信息，发现来源极其杂乱，本地的、外地的、男女老幼，什么年龄段都有。有些是二十出头、刚工作的年轻人，有些是六七十岁、退休在家的老人。最诡异的是，这些账户，只进钱，却从未有过哪怕一笔还款记录！也就是说，这个汇正财务公司大手笔地给八百多个人放贷六千万，结果却连一分钱本息都没收回来！”
“李组长，你说，这世上有这么做生意的吗？这哪里是放贷，这简直是在撒钱啊！”
会议室里安静了一瞬。
李东的目光落在那摞文件上，他的瞳孔深处闪过一抹恍然。
尽管刘朋还没有说完，但他已经知道了。
帮信罪。
这是这个时代还没有出现的罪名。
前世他有段时间经手过不少电信诈骗案，涉案金额数以亿计，犯罪分子为了逃避打击，最惯用的手法之一，就是通过大量收购、租用甚至直接骗取公民的个人身份信息，去银行批量开户。
那些被冒用身份的人，大多是信息闭塞的偏远地区居民或缺乏警惕性的城市老年人，他们可能为了一百块钱的报酬，甚至仅仅为了一袋大米、一桶油，就稀里糊涂地把自己用身份证办的银行卡交给了陌生人。
他们根本不知道自己的账户里曾经流转过几十万、上百万来路不明的非法资金，直到有一天警察找上门来，看着银行流水单上那触目惊心的数字，才一脸茫然地意识到问题的严重性。
只是那时候，一切都晚了。
（注意：帮信罪，哪怕不知情也要负刑事责任的）
后来的某个时间段，电信诈骗频发，帮信罪这个罪名便被单独拎了出来，专门用于打击买卖公民银行账户和支付账户的违法行为。
眼下这个情况，完全对得上。
数以千计的、通过哄骗或违法手段归集到犯罪分子手中的私人储蓄卡，构成了一个庞大的、极度分散的“资金中转池”。
这个池子里的钱，从法律意义上说，属于那八百多个有名有姓的“户主”，但实际上，这些户主根本浑然不知，更是不可能享有这些财富的支配权。
地下钱庄将走私所得的巨额赃款，以“放贷”的名义注入这个池中，这种洗钱手段的精密性和隐蔽性，在后世看来或许不算什么，但对于现在这个金融监管手段尚在完善阶段的时代而言，堪称降维打击。
李东的后背缓缓靠回椅背，心底那份对对手的警惕和重视，悄然又拔高了一个层级。
如果周文宏真是这整个走私帝国的幕后老板，那他不得不承认，尽管对方是他的敌人，但周文宏这个人，真他娘的是个人才！也难怪他能在短短十几年间，将宏发集团经营成盘踞一方、黑白通吃的商业巨鳄。
李东记得很清楚，专案组最初背景调查时调取的档案显示，周文宏的学历栏里，赫然填着“小学毕业”。
这样一个小学文凭的人，也算是无师自通的了。这么聪明的脑瓜子，他周文宏不赚钱，谁赚钱？
只可惜，这份聪明才智，用错了方向。
如果用在正途上，他会是受人尊敬的企业家，是纳税大户，是地方经济的支柱。但他偏偏选择了一条通往深渊的路，用国家的税款和走私的暴利，喂养自己的野心。
果然，刘朋接下来的话，与李东心里的推演严丝合缝地吻合了。
刘朋继续说道：“更绝的还在后头呢！我们通过银行那边，调了一部分本地的户主资料，让辖区派出所的同志帮忙上门去核实。结果发现很多人压根不知道自己名下还有这么一个银行账户！还有一部分人说知道这个账户的存在，但不是自己开的，说是给了别人用。一问为什么给别人用，答案五花八门，最离谱的是说有人在银行门口摆了个小桌子，送十块钱到五十块钱不等的‘开卡奖励’，他们觉得反正也不亏，就拿着身份证去办了一张，转头就交给了别人。”
成晨听完，忍不住“啧”了一声，眼睛瞪得溜圆，他侧过头，看向张颖，又看向李东，语气里满是惊叹：“怪不得之前一直查不到走私资金最终去了哪里，原来他们压根不走对公大账，而是直接化整为零，把钱撒进了成千上万个普通人的银行卡里！这简直……太狡猾了！要不是咱们这次从地下钱庄这条线反过来追根溯源，就算他们当着咱们的面，向这些账户一笔一笔地转账，咱们恐怕都只当是正常放贷！”
“没错，就是这个理儿。”刘朋脸上终于露出笑容，接过成晨的话头，“这些个人账户，老实说，刚开始我其实看见过，但当时只以为是普通的民间借贷，而且每个账户也就几万到十几万不等，不算太扎眼。还是小方，”他伸手拍了拍旁边那个眼眶通红的年轻人的肩膀。
“还是小方同志脑子灵光，注意到了异常，将这些账户单独拎出来研究，这才发现了问题所在。”
刘朋朝小方点头示意，充满了赞许。
小方顿时便感受到了会议室里所有人热切的目光，他一下子有些局促起来，年轻的脸上飞快地闪过一丝腼腆的红晕，连连谦虚摆手。
李东看着小方，又看了看刘朋，长久以来压在他眉宇间的那层阴翳，终于在此刻如同被风吹散的薄雾，彻底消散。
“很好。”李东深吸一口气，坐直了身体，“小方，刘处，你们立大功了！”
“这个发现，虽然无法跟宏发集团产生实质性的关联，但是，已经将最重要的犯罪资金给找到了！”
他站起来，走到会议桌前，双手撑在桌沿，目光如炬：“接下来，我们的工作重心要立即转移和深化。第一，对地下钱庄控制的所有财务公司，以及所有可能存在类似操作的关联账户，进行地毯式、无死角的排查和梳理。我要一个完整的、涵盖所有涉案账户的清单。”
“第二，以专案组的名义，发函给银行，要求他们配合调查。我们要派人驻守在银行，对这些涉案账户的存取款、转账行为进行全天候监控，一旦发现有人操作，要立刻顺藤摸瓜，看是什么人在动这些账户。”
“第三，也是最关键的一步，提前跟各家银行做好沟通，所有已查明的涉案账户，要随时做好冻结的准备。等有需要的时候，我要在第一时间，锁死这些账户里的每一分钱，不给对方留下任何转移资产的时间窗口。”
“明白。”
“很好。”李东再次说道，多日来紧皱的眉头，终于舒展开来，眼里露出一抹锐利之色，“既然钱的去向终于找到了，那么接下来，也就没有什么需要特别注意的了。”
“针对宏发集团的全面调查，终于可以展开了。”